L’investissement socialement responsable (ISR) est un style d’investissement dans lequel vous vous assurez que ce que vous investissez correspond à vos valeurs et à vos convictions.
Lorsque vous investissez dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement socialement responsables, vous tenez compte de :
- la santé financière d’une organisation ;
- son impact sur la communauté locale et l’environnement ;
- et son impact sur les personnes qui la composent.
En investissant dans des entreprises qui ont un impact positif sur la communauté et l’environnement, vous vous assurez que vos investissements font plus que vous rapporter de l’argent.
Ils peuvent aussi participer à changer la société pour le mieux.
La stratégie d’investissement socialement responsable est devenue de plus en plus populaire ces dernières années.
Le plus récent rapport sur les tendances d’investissement socialement responsable aux États-Unis en 2020 de l’organisation Forum pour l’investissement durable et responsable le prouve.
Mieux connu sous le nom de US SIF, ce rapport note 16,6 billions de dollars d’actifs ISR aux États-Unis.
Plus qu’une augmentation de 40 % depuis 2018. (Le rapport est complété tous les deux ans.)
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Stratégie d’investissement socialement responsable
L’un des principaux moyens d’analyser ces investissements consiste à utiliser des filtres qui analysent l’impact environnemental, social et de gouvernance (ESG) des entreprises.
Selon Forbes, les normes ESG évaluent :
- la manière dont une entreprise soutient la durabilité environnementale,
- la manière dont elle promeut des pratiques de gestion éthiques,
- le leadership,
- la rémunération des dirigeants,
- les audits,
- des contrôles internes,
- et les droits des actionnaires.
Les investisseurs peuvent utiliser les critères ESG pour filtrer les investissements potentiels.
En d’autres termes, l’ESG est un système de notation du degré de durabilité des entreprises sur les questions environnementales, sociales et de gouvernance.
Cette note est ensuite utilisée pour évaluer cette entreprise par rapport à d’autres entreprises de son secteur.
Les normes communes dans le domaine de l’environnement comprennent :
- le recyclage et l’élimination des déchets,
- les émissions de gaz à effet de serre,
- les politiques sur le changement climatique,
- et les produits ou technologies écologiques.
Les normes typiques pour les notations sociales incluent :
- la formation des employés,
- leur rémunération,
- la sécurité, la diversité et l’inclusion,
- et les activités de protection des consommateurs.
Dans le cadre du facteur de gouvernance d’entreprise, les notations examinent les pratiques commerciales et la qualité de la gestion d’une entreprise.
En particulier en examinant des domaines tels que :
- la rémunération des dirigeants,
- la diversité du conseil d’administration et de la direction,
- et la manière dont les votes du conseil sont décidés.
De nombreux domaines dans lesquels les taux standard ESG sont susceptibles d’améliorer la société et l’environnement.
Cependant, les normes ESG ne classent généralement pas les critères qui peuvent être importants pour vous, comme l’appartenance religieuse.
Ce n’est donc pas parce qu’une entreprise a une note ESG élevée qu’elle correspond à vos valeurs particulières.
Ou à vos croyances en matière de justice sociale, religieuse et environnementale.
Par exemple, certains fonds ESG n’excluent pas des entreprises comme le tabac ou les armes à feu.
Ils incluent simplement les entreprises des secteurs qui obtiennent une note plus élevée sur les normes ESG.
Mais vous pouvez décider de ne pas investir dans des entreprises qui font des affaires dans ces domaines.
Lors de l’analyse de vos valeurs, vous devrez peut-être concentrer votre investissement socialement responsable sur les entreprises locales au sein de votre communauté spécifique.
Ou, vous pouvez investir pour avoir un impact environnemental et social plus positif à l’échelle mondiale.
En plaçant de l’argent dans des entreprises ou des fonds socialement responsables, vous combinez un désir de rendements financiers solides dans votre investissement avec un désir d’avoir un impact positif et de changer la société.
Lorsque vous choisissez dans quoi investir, vous pouvez décider d’éviter les fonds qui investissent dans des secteurs spécifiques, comme l’armement ou le tabac.
Ou rechercher activement des fonds qui investissent dans des domaines comme les technologies propres ou la diversité, l’équité et l’inclusion.
Pourquoi les gens investissent dans des investissements plus éthiques
L’investissement socialement responsable est important pour les investisseurs.
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles un investisseur choisit d’investir son argent dans des investissements ISR.
Certains investisseurs peuvent avoir des scrupules moraux ou éthiques à investir dans des secteurs spécifiques.
D’autres peuvent souhaiter soutenir des investissements qui améliorent ou renforcent les communautés locales.
Ou qui ont un impact environnemental positif et d’autres avantages sociaux.
De nombreux investisseurs responsables ont constaté que les critères ESG peuvent identifier les entreprises dotées d’un leadership fort et mieux préparées à relever les défis.
En d’autres termes, ces entreprises peuvent durer plus longtemps ou pivoter plus rapidement que d’autres moins bien classées.
Il existe également des raisons financières de considérer les entreprises ESG lors de la prise de décisions d’investissement.
Selon le SIF américain, un nombre croissant de recherches universitaires montre un lien étroit entre l’ESG et la performance financière.
En conséquence, ceux qui adoptent des options d’investissement socialement responsable vont des investisseurs de détail individuels aux professionnels de l’investissement.
Mais aussi aux investisseurs en capital-risque et aux investisseurs institutionnels.
Le nombre de fonds d’investissement prenant en compte les critères ESG augmente également.
Près de 2000 fonds communs de placement, fonds négociés en bourse (ETF), sociétés de placement immobilier (REIT), fonds spéculatifs, fonds de capital-risque, fonds de capital-investissement et institutions d’investissement communautaires détiennent des actifs ESG.
Les femmes sont plus susceptibles que les hommes d’investir dans des entreprises socialement responsables.
Selon une enquête réalisée en 2020 par Money Crashers, 81% des femmes refuseraient d’investir dans des marques qui produisent des cigarettes.
Alors que moins de la moitié des hommes étaient de cet avis.
Un sondage mené par RBC Wealth Management a révélé que les femmes sont presque deux fois plus susceptibles que leurs homologues masculins de dire que les facteurs ESG sont importants dans un investissement.
Le sondage a révélé que l’investissement éthique dans des entreprises qui versent à leurs travailleurs un salaire décent et dans des entreprises ayant des pratiques respectueuses de l’environnement était important pour les femmes investisseuses.
Morningstar a constaté que 24 des 26 fonds indiciels orientés ESG ont obtenu de meilleurs résultats que les fonds conventionnels depuis le Covid.
Probablement parce qu’ils avaient mis en place des politiques pour un meilleur traitement des employés.
Ainsi qu’une utilisation plus prudente et efficace de l’énergie que leurs homologues moins bien classés.
Mais comment savoir quelles entreprises ou quels fonds correspondent à vos valeurs ?
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Où trouver un investissement socialement responsable ?
La plupart des entreprises et des fonds socialement responsables identifiés par des organisations, comme le SIF, utilisent des filtres environnementaux, sociaux et de gouvernance d’entreprise pour classer les entreprises ou les fonds.
Les notations ESG peuvent fournir une approche plus analytique pour déterminer l’investissement socialement responsable.
Bien que ces filtres ne soient pas infaillibles et soient largement déterminés par les valeurs des entreprises effectuant les notations, ils offrent un bon point de départ.
Cela vous permet donc de trouver des entreprises ou des fonds qui correspondent à vos propres convictions et valeurs.
Le SIF a une liste d’investissements socialement responsables qui note leur performance financière, leur sélection pour diverses questions, et les actifs minimum requis pour commencer à investir dans un fonds.
Les fonds peuvent inclure des sociétés qui évitent d’investir dans les combustibles fossiles, par exemple.
Ou qui n’investiront pas dans des sociétés faisant la promotion du jeu ou de la consommation de tabac.
Des entreprises comme Vanguard et Fidelity proposent leurs propres fonds socialement responsables.
Le fonds ESG US Stock Fund de Vanguard élimine les entreprises dans un large éventail de catégories.
Y compris le divertissement pour adultes, l’énergie nucléaire, les violations connues des droits de l’homme et les combustibles fossiles.
Fidelity a un indice de durabilité américain avec des entreprises aux performances ESG élevées.
Les robots-conseillers tels que Wealthsimple proposent également des portefeuilles socialement responsables que vous pouvez adapter à vos préférences individuelles.
Bien qu’il s’agisse d’excellents points de départ pour se lancer dans l’investissement socialement responsable ou durables, ils présentent certaines limites.
Tout d’abord, lorsque vous choisissez des investissements classés selon des critères ESG ou d’autres critères, vous laissez quelqu’un d’autre déterminer ce qui est important dans un investissement.
Cela peut convenir si vous cherchez généralement à investir dans des entreprises solides dans les trois domaines ESG.
L’US SIF propose même un cours gratuit de 30 minutes aux investisseurs individuels sur les bases de l’investissement socialement responsable axé sur les fonds notés ESG.
Mais, si vous avez des valeurs ou des objectifs spécifiques que vous voulez vous assurer de soutenir avec vos investissements, vous devrez faire vos propres recherches sur ce dans quoi investir.
Derniers mots
Nous avons besoin d’investir pour ne pas nous appauvrir.
Et de nombreux conseillers et plateformes financiers en ligne permettent désormais d’investir et de choisir des actifs du type investissement socialement responsable plus facilement que jamais.
La destination de vos investissements est importante.
Et vous avez plus de choix que vous ne le pensez dans les entreprises que vous soutenez par vos investissements.
Même en prenant quelques petites mesures pour rendre votre portefeuille d’investissement plus durable, vous alignerez mieux vos valeurs et vos euros.
Et vous ferez potentiellement de votre monde un meilleur endroit où vivre.
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