Investir Son Argent Avec Un Robot De Trading

Source : Cryptohopper

Cela peut avoir un impact majeur sur les investisseurs individuels.

Même avec tous les outils d’analyse technique, les graphiques et les modèles à leur disposition, les investisseurs peuvent encore être facilement influencés par différents facteurs émotionnels.

Les investisseurs qui optent pour l’exécution algorithmique ne sont pas aussi facilement influencés par les émotions du jour et prennent souvent de meilleures décisions d’achat et de vente.

Le premier système de trading automatique (STA) remonte aux années 1940, avec le trader de matières premières et de contrats à terme Richard Donchian.

Lorsque Donchian a lancé son fonds de matières premières Futures, Inc, il a utilisé des règles prédéterminées pour générer des systèmes d’achat et de vente.

Bien entendu, ces systèmes de trading n’ont pas gagné en popularité en dehors du monde de l’investissement institutionnel comme ils l’ont fait plus tard.

Mais l’innovation de Donchian a posé les bases.

Les robots de trading utilisés aujourd’hui ne ressemblent en rien aux STA mis au point par Donchian dans les années 1940.

À l’époque, les développeurs établissaient les graphiques des marchés à la main et à l’aide de téléscripteurs.

Aujourd’hui, les outils de trading algorithmique achètent et vendent automatiquement des actifs en fonction de paramètres prédéfinis.

Quelle que soit votre stratégie d’investissement, vous (ou un professionnel) pouvez construire un robot de trading qui le fera pour vous.

Et contrairement aux humains, qui peuvent être limités dans le nombre de transactions qu’ils peuvent effectuer en une journée, un robot de trading peut effectuer des transactions à l’infini.

Les robots de trading s’inscrivent dans le cadre d’une évolution plus large du secteur financier grâce à la fintech.

L’une des avancées les plus significatives de la fintech a eu lieu en 2008, lorsque Betterment a lancé le premier « robot-conseiller ».

Un robot-conseiller est une plateforme numérique qui construit des portefeuilles d’investissement automatisés à l’aide d’algorithmes informatiques.

Les robot-conseillers les plus populaires, dont Betterment, construisent leurs portefeuilles en utilisant des fonds diversifiés négociés en bourse (ETF).

Comme les robots de trading, les robots-conseillers utilisent des algorithmes pour acheter et vendre des investissements sans l’intervention de l’investisseur lui-même ou d’un professionnel de la finance.

Mais c’est là que leurs similitudes s’arrêtent pour l’essentiel.

S’il est vrai que les deux s’inspirent de ce qu’un ordinateur peut accomplir sur les marchés, les personnes qui les utilisent et les résultats sont très différents.

Mais il existe deux différences essentielles entre le robot de trading et le robot-conseiller :

Qui ils aident et comment ils fonctionnent.

Investisseurs et traders

Pour comparer correctement les robot-conseillers et les robots de trading, il est important de faire la différence entre les investisseurs et les traders.

Les investisseurs planifient généralement des objectifs financiers à long terme.

Tandis que les traders achètent et vendent souvent des actifs dans le but de réaliser des profits à court terme.

Les personnes qui utilisent les robots-conseillers ont tendance à être des investisseurs.

En raison de leur facilité d’utilisation et de leur diversification intégrée, ces robots sont particulièrement populaires pour l’épargne de retraite.

Les gens peuvent ouvrir leurs comptes, mettre en place des transferts automatiques chaque mois et laisser leur argent croître en pilote automatique pendant des décennies.

Mais les traders ont besoin d’autre chose.

Plutôt que de compter sur la croissance à long terme du marché boursier, les traders essaient de tirer profit des mouvements de prix à court terme.

C’est à eux que s’adresse cette nouvelle génération de robot de trading.

Il convient de souligner que si l’investissement à long terme est un moyen éprouvé de se constituer un patrimoine, le trading actif a des antécédents beaucoup plus douteux.

Ce n’est un secret pour personne qu’environ 95 % des « day traders » échouent.

Mais le trading algorithmique n’est pas du tout la même chose que le trading humain guidé par l’émotion.

Les traders de détail font souvent exploser leurs comptes par manque de gestion des risques, d’expérience ou d’éducation.

Les algorithmes prolongent l’expérience d’investissement des traders particuliers en augmentant leurs gains sur une période plus longue.

Profils et variations de prix

Les robots-conseillers et les robots de trading s’appuient sur des stratégies différentes pour réussir.

En effet, les objectifs finaux de chacun diffèrent en fonction de l’horizon temporel.

Lorsque vous vous inscrivez à un robot-conseiller, la plateforme vous pose diverses questions sur vous-même, votre situation financière et vos objectifs.

Ensuite, elle construit un portefeuille d’investissement diversifié – généralement composé d’ETF – pour vous aider à atteindre ces objectifs.

D’une manière générale, les robot-conseillers utilisent une stratégie d’achat et de conservation.

Bien qu’ils apportent des ajustements au portefeuille d’un investisseur au fil du temps, ils investissent généralement dans des ETF qu’ils peuvent conserver pendant une longue période.

Lorsqu’ils établissent la répartition des actifs d’un investisseur, ils tiennent compte de sa tolérance au risque et de l’horizon temporel de ses objectifs.

Un robot de trading, quant à lui, se concentre sur une stratégie à court terme.

Les objectifs financiers à long terme et l’horizon temporel d’un trader n’entrent pas en ligne de compte puisque l’algorithme cherche à tirer profit des fluctuations momentanées.

Bots de trading d’actions vs bots de trading de cryptomonnaies 

Comme nous l’avons déjà mentionné, les investisseurs institutionnels utilisent des algorithmes depuis des décennies.

Et selon l’évaluation de Leo Smigel, les investisseurs institutionnels représentent plus de 85 % de la plupart des marchés boursiers.

Cela signifie que l’essentiel de l’activité sur la plupart des grands marchés boursiers repose sur le trading algorithmique.

Parfois, ces opérations institutionnelles automatiques ont entraîné des fluctuations de prix considérables.

L’exemple le plus marquant est sans doute le Flash Crash de 2010.

Bien que le flash crash de 2010 ait été causé par le trading algorithmique, il est important de souligner qu’il ne s’agit pas d’une situation habituelle.

D’une manière générale, plus il y a d’investisseurs institutionnels dans un espace, moins les robots de trading auront d’impact sur la volatilité.

En fait, les algos s’efforcent d’équilibrer les choses.

En achetant et en vendant automatiquement des actions lorsque celles-ci commencent à évoluer trop rapidement à la hausse ou à la baisse.

Mais leur impact sur les cryptomonnaies est une autre affaire.

Lorsqu’on investit, il est important de savoir dans quelle masse d’eau on investit.

Il y a une énorme différence entre effectuer des transactions sur un marché des cryptomonnaies dont la capitalisation boursière est d’environ 1 000 milliards de dollars, toutes pièces confondues…

Et le marché boursier dont la capitalisation boursière est plus proche de 50 000 milliards de dollars.

De gros robots dans un petit étang

Dans l’ensemble, les cryptomonnaies sont plus volatiles que le marché boursier.

Ce qui permet de profiter (ou de perdre) plus facilement des fluctuations de prix à court terme.

Et contrairement au marché boursier, le marché des cryptomonnaies ne dort jamais.

Comme le marché des cryptomonnaies fonctionne 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, votre robot de trading peut en faire autant.

Pour cet article, j’ai fait des recherches sur les différents points de vue de certains experts.

Et ils pensent tous que le robot de trading pourrait aggraver le problème de volatilité existant dans les cryptomonnaies.

« Lors de mouvements de prix extrêmes, ces bots peuvent déclencher des stop loss sur de nombreuses cryptos à la fois, ce qui rend les krachs parfois plus extrêmes », explique Sebastian Ganjali, responsable de la stratégie chez Kryll.io.

Exploiter un marché immature

Il convient de noter que la volatilité du marché des cryptomonnaies est précisément ce qui en fait une cible si attrayante pour les « day traders » et ceux qui utilisent un robot de trading algorithmique.

Lorsque les prix commencent à chuter, les robots peuvent déclencher des ventes avant que les clients ne perdent gros.

Mais les investisseurs traditionnels en cryptomonnaies risquent alors d’être les grands perdants.

Il y a également beaucoup de transactions d’arbitrage de cryptomonnaies qui sont faites avec l’aide de bots.

En raison du nombre d’échanges, il y a beaucoup plus d’opportunités pour les arbitragistes de trouver des écarts de prix à exploiter.

Par exemple, le bitcoin est coté 20 000 dollars sur la bourse 1 et 20 100 dollars sur la bourse 2.

Les algorithmes d’arbitrage achèteraient sur la bourse 1 et vendraient sur la bourse 2 en quelques secondes, profitant de la différence de prix.

À mesure que les cryptomonnaies se généralisent et que le marché est davantage réglementé, la volatilité des prix et l’écart entre les bourses sont susceptibles de diminuer.

En fin de compte, ce sera une bonne chose pour les investisseurs.

Mais pour l’instant, les robots traders ont toujours une influence considérable sur le paysage « sauvage » de la crypto.

L’essor du robot de trading conduira-t-il à des investisseurs ignorants ?

Maintenant que nous avons une idée des risques encourus par les marchés, que signifient les robots pour les particuliers ?

Si un ordinateur choisit vos investissements à votre place – souvent à un rythme que vous ne pouvez même pas suivre – pouvez-vous vraiment comprendre ce que vous achetez et vendez ?

Et si vous ne pouvez pas le comprendre, renoncerez-vous à apprendre les bases du fonctionnement de l’investissement ?

Je pense que de nombreux investisseurs individuels ne savent déjà pas exactement dans quoi ils investissent.

Si cela vous semble sévère, pensez aux outils que vous utilisez peut-être déjà.

L’investissement dans des fonds indiciels est devenu de plus en plus populaire ces dernières années.

En partie en raison de sa nature non interventionniste.

Mais la plupart des investisseurs seraient-ils en mesure de vous dire quelles actions se trouvent dans les fonds indiciels qu’ils détiennent ?

Et surtout, seraient-ils même capables d’expliquer le fonctionnement de ces fonds ?

Pour un grand nombre d’investisseurs passifs, la réponse à ces deux questions serait un « non » retentissant.

De nombreux investisseurs en cryptomonnaies ont un problème différent.

Ils investissent souvent en se basant sur le battage médiatique des réseaux sociaux et sur les conseils de leurs amis.

Cela crée un environnement spéculatif qui peut ressembler à un « casino en ligne ».

Pour ces investisseurs, les évangélistes du bot trading affirment que cette nouvelle technologie peut en fait améliorer l’éducation des investisseurs.

M. Ganjali partage cet avis et voici ce qu’il dit :

« Avec les robots de trading, l’utilisateur a une bonne idée des performances de la stratégie, de son comportement sur un marché baissier ou haussier, et du niveau de risque auquel il est exposé en cas de baisse… Nous constatons que les traders et les investisseurs qui s’abonnent à ces robots apprennent au fur et à mesure ».

Les « Influenceurs de la finance » sont entrés sur scène

Il reste à voir si les robots déployés de manière responsable peuvent contribuer à protéger les investisseurs et à améliorer leur formation.

Mais ce qui n’est pas une incertitude, c’est qu’il y a un grand nombre d’influenceurs de la finance qui font la promotion de ces bots sur leurs différentes plateformes.

Il est facile de trouver en ligne des histoires de réussite étonnantes.

Mais ce qui n’est pas toujours aussi facile à trouver, c’est de savoir si un influenceur a ou non une relation d’affiliation avec les créateurs des robots qu’il recommande.

L’utilisation d’un robot de trading est peu ou pas réglementée, en particulier en ce qui concerne les cryptomonnaies.

Les seules restrictions sont que toute activité qui serait illégale dans d’autres circonstances l’est également lorsqu’elle est effectuée par un robot de trading.

C’est pourquoi certains professionnels de la finance considèrent les robots de trading comme une véritable escroquerie qui fera plus de mal que de bien.

« Tout produit d’investissement qui commence par l’actif le plus volatil possible et qui utilise le marketing d’affiliation pour le promouvoir et le vendre à des investisseurs non avertis n’est pas légitime », explique Bender.

« La raison pour laquelle vous les voyez dans le forex et la crypto est que ces marchés ne sont pas aussi réglementés. »

Une révolution ? Ou un simple effet de mode ?

Au cours de la dernière décennie, le monde financier a connu des avancées technologiques que personne n’aurait pu prévoir.

Et il est probable qu’il en sera de même à l’avenir.

C’est pourquoi il est impossible de prédire l’avenir exact des robots de trading.

La vérité est qu’un robot de trading peut amplifier considérablement la volatilité, en particulier sur les marchés des cryptomonnaies.

Ce seul fait pourrait les placer dans la ligne de mire des régulateurs.

Mais d’un autre côté, les robots permettent aux investisseurs individuels d’effectuer le même type de transactions que les institutions depuis des décennies.

Et comme la demande d’outils financiers décentralisés continue de croître, les opportunités pour les algorithmes de trading pourraient également se développer.